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CFi.CN讯：重庆银行2026年三季报显示，前三季度营收、PPOP、归母净利润同比分别增长10.61%、10.47%、11.06%，延续双位数增长；测算Q3净息差达1.51%，环比提升5bp；不良率1.11%，连续持平，拨备覆盖率升至249.48%，风险抵补能力增强。

近期机构研报指出，公司净利息收入同比增长24.9%，主要受益于生息资产稳步扩张，而负债成本虽小幅抬升4bp，但扩表节奏趋稳、资本充足率环比回升，缓解了资本压力。研报认为，其他非息收入降幅显著收窄，Q3单季同比下滑39.1%，较上半年明显改善，反映投资端压力边际缓和。

研报指出，中收短期承压，但零售与政信类贷款风险总体可控，当前PB仅0.64倍，显著低于历史中枢，0.8倍PB目标价对应13.62元，具备估值修复空间。